SchatzBrief –
Einmal zahlen, lebenslang profitieren
Eine private Rentenversicherung gegen Einmalbeitrag für den mittel- bis langfristigen Vermögensaufbau zur Altersvorsorge. Ab 3.000 € einsteigen, vier Vorsorgekonzepte zur Wahl – chancen- oder sicherheitsorientiert. In der Auszahlung lebenslange Rente, Kapital oder die Kombination aus beidem. FOCUS-MONEY 2025: „Beste Aufschubrente" in mehreren Kategorien.
Einmal einzahlen – flexibel auszahlen.
Der SchatzBrief ist eine private Rentenversicherung gegen Einmalbeitrag. Sie zahlen einmalig ein, wählen Ihr Vorsorgekonzept und bestimmen den Leistungsbeginn selbst – mit der Wahl zwischen lebenslanger Rente, Kapital oder einer Kombination.
1. Einmal einzahlen
Ab 3.000 € Einmalbeitrag starten Sie. Zuzahlungen ab 500 € sind später jederzeit möglich, bis zu 30.000 € pro Jahr. Auch Entnahmen ab 500 € können Sie flexibel veranlassen.
2. Konzept wählen
Vier Vorsorgekonzepte – von „Perspektive" mit höchster Sicherheit bis „InvestFlex" mit voller Marktorientierung. Sie bestimmen die Balance aus Renditechancen und Garantien selbst.
3. Auszahlung gestalten
Lebenslange Rente, einmalige Kapitalzahlung oder eine Kombination – Sie entscheiden. Den Rentenbeginn legen Sie frei zwischen 55 und 85 Jahren fest und können ihn später anpassen.
Sicherheit oder Chancen – Sie bestimmen die Balance
Der SchatzBrief lässt sich mit vier modernen Vorsorgekonzepten gestalten. Jedes Konzept hat ein eigenes Verhältnis von Renditechancen und Garantien – passend zu Ihrer Persönlichkeit und Ihrem Anlagehorizont.
Perspektive
Ihr Beitrag fließt vollständig in das renommierte Sicherungsvermögen der Allianz Lebensversicherung. Damit erhalten Sie maximale Garantien und planbare Erträge – ideal für Anleger, die Schwankungen vermeiden möchten.
- Anlage zu 100 % im Sicherungsvermögen
- Hohe Garantien, geringe Schwankungen
- Klassische Altersvorsorge
KomfortDynamik
Ein modernes Hybridkonzept, das Garantien aus dem Sicherungsvermögen mit Renditechancen aus den Kapitalmärkten verbindet. Die Allianz steuert die Aufteilung dynamisch – Sie selbst müssen nichts beobachten.
- Balance aus Sicherheit und Chancen
- Automatische Steuerung durch die Allianz
- Wählbares Garantieniveau
IndexSelect
Sie partizipieren an der Entwicklung eines Aktienindex – mit dem Sicherungsnetz der Allianz. Bei steigenden Märkten schreiben wir die Indexbeteiligung gut. Verluste in negativen Jahren sind ausgeschlossen.
- Indexbeteiligung mit jährlichem Schutz
- Alternative: sichere Verzinsung
- Jährliche Wechselmöglichkeit
InvestFlex
Volle Marktbeteiligung über eine breit gestreute Fondsauswahl. Sie selbst entscheiden, ob Sie eine Beitragsgarantie hinzufügen möchten – ohne Garantie sind sogar Zuzahlungen ohne Obergrenze ab dem 4. Monat möglich.
- Höchste Renditechancen über Fonds
- Optionale Beitragsgarantie
- Variante ohne Garantie: flexibel zuzahlen
Wer profitiert vom SchatzBrief?
Der SchatzBrief eignet sich für alle, die einen Einmalbeitrag mittel- bis langfristig binden möchten und Wert auf eine flexibel gestaltbare Auszahlung legen – mit attraktiven Steuervorteilen einer Rentenversicherung.
Ihr Konzept besprechen
Anleger mit Einmalbetrag ab 3.000 €
Wer eine Erbschaft, Bonuszahlung, Lebensversicherungs-Auszahlung oder Ersparnisse einmalig anlegen möchte – ohne sich um laufende Beiträge zu kümmern.
Wer eine lebenslange Rente sucht
Mit der Rentenoption erhalten Sie auf Wunsch eine lebenslange monatliche Auszahlung – inklusive Steuervorteilen, denn nur der Ertragsanteil von 18 % ist zu versteuern.
Mittel- bis langfristige Anlagehorizonte
Je nach Vorsorgekonzept liegt die Mindestlaufzeit bei rund 10 Jahren. Wer 12+ Jahre durchhält und ab 62 auszahlen lässt, erhält die Hälfte des Wertzuwachses steuerfrei.
Vorsorge mit Hinterbliebenenschutz
In der Ansparphase ist die Todesfallleistung an die Hinterbliebenen nicht einkommensteuerpflichtig. Über den Zusatzbaustein „Kapital bei Tod" lässt sich der Schutz unter bestimmten Voraussetzungen sogar ohne Gesundheitsprüfung erweitern.
Warum der SchatzBrief überzeugt
Flexibilität in Anlage und Auszahlung, attraktive Steuerwirkung und der Hinterbliebenenschutz einer Rentenversicherung – kombiniert mit der Stabilität der Allianz Lebensversicherung.
Flexible Auszahlung
- Lebenslange Rente, Kapital oder Kombination
- Monatlich, vierteljährlich, halbjährlich oder jährlich
- Pflegerente einschließbar
Selbstbestimmte Balance
- Vier Vorsorgekonzepte zur Wahl
- Wählbares Garantieniveau
- Späterer Wechsel des Konzepts möglich
Steuervorteile
- In der Rentenphase nur 18 % Ertragsanteil zu versteuern
- 50 % des Wertzuwachses bei Kapitalauszahlung steuerfrei*
- Kein Steuerabzug während der Ansparzeit
Volle Flexibilität
- Zuzahlungen ab 500 € jederzeit
- Entnahmen ab 500 € möglich
- Rentenbeginn verschiebbar oder vorziehbar
* Voraussetzungen: Mindestens 12 Jahre Vertragslaufzeit und Auszahlung frühestens nach Vollendung des 62. Lebensjahres. Die genaue steuerliche Wirkung hängt von Ihrer persönlichen Situation ab.
Die wichtigsten Konditionen
Mindestbeitrag, Laufzeit und Spielräume – ein schneller Überblick. Die genauen Konditionen zu Ihrem gewählten Konzept zeigen wir Ihnen vor Vertragsabschluss transparent auf.
Einmalig – Mindestrente 200 € bei Rentenoption.
Je nach Vorsorgekonzept – Leistungsbeginn frei bis Alter 85.
Erste Entnahme pro Jahr gebührenfrei, weitere 15 €. Mindestrückkaufwert 500 €.
Alles Wichtige zum SchatzBrief
Sie haben eine Frage, die hier nicht beantwortet wird? Rufen Sie uns einfach an.
0711 78239633SchatzBrief – persönlich auf Sie zugeschnitten
Welches der vier Vorsorgekonzepte zu Ihren Zielen passt, hängt von Ihrem Anlagehorizont, Ihrer Risikobereitschaft und Ihrer Lebenssituation ab. Wir besprechen alle Optionen unverbindlich – inklusive Berechnung Ihrer voraussichtlichen Rente oder Kapitalleistung.
Schnelle Rückmeldung
Innerhalb von 24 Stunden meldet sich Ihr persönlicher Berater.
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Ein erfahrener Vorsorgeberater begleitet Sie durch den gesamten Prozess.
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